臺灣金融分析聯盟

【開課啦】“資產荒”背景下商業銀行的資產創造和資產投資怎么玩?

領帶金融 2021-06-02 10:20:42


“資產荒”背景下商業銀行資產創造和資產投資路徑實操及案例解析


L101 ? ?2016.3.26-27 ? ?北京

導讀? ? ??

目前為止,似乎2016的小猴子帶來的只是上躥下跳的驚險,而沒有新年新氣象的喜悅:人民幣貶值,境外股市下跌,存款利率下降,信用風險隱患,石油價格更是破天荒地跌回到了“2”時代……


一方面隨著貨幣政策環境的持續寬松,市場利率不斷下行,另一方面經濟增速放緩使得實體經濟風險持續釋放,今年以來公募債券的違約更趨于常態化,低風險高收益的優質資產日益稀缺,這種資產荒的蔓延無疑給大量商業銀行帶來了巨大的資產配置壓力,商業銀行如何在資產荒背景下進行資產創造和資產投資,敬請關注領帶商學院資產荒”背景下商業銀行資產創造和資產投資路徑實操及案例解析專題培訓。


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第一講 大資管時代背景下的結構金融業務與商業銀行的資產創造實務解析


一、商業銀行資產管理跨業合作的動因與合作形式

??? 1.各金融機構資產管理業務全景描述

??? 2.商業銀行資產管理跨業合作的動因與合作形式

二、基于商業銀行投資視角解析結構化證券業務模式及風控要點

??? 1.業務簡介與基本結構

??? 2.從商業銀行投資角度看結構化證券業務的風險控制

??? 3.監管規定與業務原理

??? 4.其他結構化業務的借鑒

三、商業銀行參與定增的產品設計、風控要點及創新模式解析

??? 1.定向增發業務要點概述

??? 2.商業銀行理財業務參與定增的類型與產品設計

??? 3.商業銀行參與定增的風險控制

??? 4.定向增發業務的市場創新

四、商業銀行參與的股票質押融資業務路徑及風控要點

??? 1.股票質押融資業務的種類

??? 2.信托股票質押融資的風險控制

??? 3.證券公司股票質押式回購業務簡析

? ??4.股票質押融資業務的風險控制

??? 5.商業銀行參與券商股票質押融資業務的路徑

五、明股實債業務模式要點及銀行介入的具體模式

??? 1.明股實債業務交易結構簡介

??? 2.明股實債業務特性

??? 3.主要交易文件類型

??? 4.商業銀行介入明股實債業務動因

??? 5.商業銀行介入明股實債業務中關注的問題

??? 6.商業銀行自有資金、理財資金介入的合法合規性分析

六、股債結合模式下的房地產融資業務分析

七、商業銀行新型投資工具:有限合伙企業投資業務實踐與案例分析

??? 1.有限合伙企業概述

??? 2.資產管理業務中有限合伙的運用

??? 3.產業基金中的有限合伙企業運用

??? 4.PPP模式中的有限合伙企業投資實例


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第二講 PPP業務模式在商業銀行資產創造中的運用實務操作及案例分析


一、國內地方政府基礎設施投融資制度演變及商業銀行參與路徑

? ? 1.從“土地財政+融資平臺”到“地方政府債+PPP模式”

? ? 2.商業銀行對地方政府基建投融資業務的參與模式、路徑、角色演變

? ? 3.PPP模式下商業銀行實現主動資產創造的意義和可能

二、PPP業務的主要制度政策、模式分類及基本交易框架

? ? 1.PPP業務的主要法律制度與監管政策簡介

? ? 2.PPP業務基本流程、基礎交易文件和基本交易結構

? ? 3.PPP業務的主要模式分類及其各自特點

三、“政府付費”類PPP項目的操作要點、案例和商業銀行參與模式

? ? 1.政府付費類PPP項目的操作要點概述

? ? 2.項目交易架構和信用結構分析與案例

? ? 3.項目相關參與方和商業銀行介入方式、角色

四、“使用者付費”及“可行性缺口補助”類PPP項目的操作要點、案例和商業銀行參與模式

? ? 1.使用者付費及可行性缺口補助類PPP項目的操作要點概述

? ? 2.項目交易架構、信用結構和項目運營分析與案例

? ? 3.項目相關參與方和商業銀行介入方式、角色

五、PPP產業基金類業務的參與模式和案例

? ? 1.地方政府PPP融資支持基金業務模式分析和案例

? ? 2.回購兜底類PPP產業基金模式分析

? ? 3.主動管理類PPP產業基金模式分析

六、“資產荒”VS“大資管”背景下金融機構在PPP業務中的未來機遇與挑戰

? ? 1.從債權到股權,從固定收益到類固定收益

? ? 2.從“被動配置”到“主動管理”

? ? 3.從基礎設施到泛基礎設施、社會事業領域

? ? 4.金融資本+產業資本的融合


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第三講 商業銀行視角下基于企業資產證券化業務的實務操作要點及典型案例分析


一、證券化:資產荒背景下的銀行投融資新選擇

??? 1.證券化業務對于商業銀行的新意義

??? 2.商業銀行切入證券化業務的路徑

二、證券化業務的基本概念和結構

三、企業資產證券化業務實務案例

??? 1.某BT債權證券化業務:債權轉讓中的實務問題

??? 2.未來債權的證券化

??? (1)景區索道憑證證券化

??? (2)公共交通運輸證券化

??? (3)物業管理費收入證券化

??? 3.租賃債權的證券化

??? (1)分散租賃資產的證券化

??? (2)單一租賃債權證券化

??? (3)出表模式下的融資租賃債權證券化

? ? 4.信托受益權-雙spv模式的最佳載體

? ?(1)酒店收入證券化

? ?(2)非標轉標目標下的信托受益權證券化

??? 5.中信啟航、中信蘇寧專項計劃

??? 6.循環結構下的債權證券化

??? 7.證券化基礎資產的創新

??? 8.合成化證券與再證券化

四、企業資產證券化的增信與評級

??? 1.增信方式簡介

??? 2.評級的目標與模式

五、企業資產證券化業務稅收處理的相關問題

???1.原始權益人角度問題解析

? ??2.SPV角度問題解析

? ? 3.投資者角度問題解析


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第四講? 互聯網金融思維應對銀行“資產荒”


一、銀行“資產荒”現象的深層次原因

??? 1.外部原因

??? 2.內部原因

二、互聯網金融的資產形成機制

??? 1.互聯網金融的基本理念

??? 2.業務實施路徑的四個關鍵點――四輪驅動

??? 3.資產形成的業務抓手

三、互聯網金融的主要資產/產品類別

??? 1.消費金融類資產

? (1)個人住宅抵押及其延伸類資產

? (2)家庭乘用車抵押類資產

? (3)場景消費金融類資產

??? 2.供應鏈金融類資產

? (1)汽車經銷商貨押資產

? (2)垂直型服務電子商務資產

? (3)圍繞核心企業的個體經營戶授信

????3.資本市場聯結類資產

? (1)基金、保險及私募產品的代銷及配資

? (2)FOF類主動管理型產品

??? 4.創新型金融同業類資產

? (1)產險履約險CDS資產

? (2)金融資產交易平臺類資產

??? 5.投行業務聯結類資產

? (1)資產證券化理念項下的結構金融產品

? (2)介入PPP業務

四、其他相關問題

??? 1.資產荒問題背后的本質

? (1)風險控制能力

? (2)投資銀行業務能力

??? 2.對同業生態的構建和融入

? (1)融入同業資產創造的大生態

? (2)對互聯網金融平臺的借力和聯動


講師介紹:

A老師現任某國有證券資產管理公司副總經理,之前曾任央企系信托公司風控總監、首席風險官。其在結構金融和資產證券化領域,具有豐富的實務經驗,擅長金融產品的研發、結構設計與風險控制。



B老師現任某保險系互聯網金融公司副總經理,有十余年的金融從業經驗 ,是國內首批參與資產證券化業務的從業人員之一 。曾在國內大型券商投資銀行部、大型股份制商業銀行投資銀行部、大型國有商業銀行金融機構部任職,在資產證券化業務領域有較為豐富的經驗。?



C老師,現任某大型金融控股集團背景PPP產業基金副總經理。之前曾在證券公司長期從事固定收益和結構化產品投融資工作,在地方政府與國企平臺公司基建投資領域具備豐富經驗。



培訓時間&地點

2016年3月26日(星期六)和27日(星期日)兩個全天

3??26日:上午?9:00-12:00,下午?13:30-16:30

3??27日:上午?9:00-12:00,下午?13:30-16:30


北京市(會務組將根據有效的報名信息,通過電子郵件或手機短信方式向參會嘉賓告知培訓地點及日程)


培訓費用:

5200元/人,包括培訓費和兩天自助餐費。


報名方式:

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