臺灣金融分析聯盟

100家銀行ROA對比

Bank資管 2021-09-13 06:52:07

ROA(Return on Assets),稱資產回報率,又稱資產收益率,衡量每單位資產創造的凈利潤,是衡量商業銀行經營績效(Performance)的重要指標之一,也是業界應用最為廣泛的衡量商業銀行盈利能力的指標之一。


原標題:數說百家商業銀行ROA
來源:英子研究(ID:yingziyanjiu)?

01??大型國有商業銀行

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5家大型國有商業銀行2016年度ROA均低于2015年度。

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大型國有商業銀行中,中國工商銀行2016年度ROA最高為1.51%,交通銀行最低為1.02%。



與2015年度相比,2016年度ROA變動最大的大型國有銀行是中國建設銀行,下降0.22%;ROA變動最小的大型國有銀行是中國工商銀行,下降0.13%。


02 ?股份制商業銀行

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12家股份制商業銀行中,浙商銀行2016年度ROA高于2015年度,渤海銀行2015、2016年度ROA持平,其余10家股份制銀行2016年度ROA均低于2015年度。



與2015年度相比,2016年度ROA變動最大的股份制商業銀行是民生銀行,下降0.32%;其次是光大銀行,下降0.24%;浦發、華夏、興業、平安銀行ROA變動均下降0.14%。

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浙商銀行ROA變動表現為上升0.08%。


03??城市商業銀行

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85家城市商業銀行,剔除13家數據不完善的城商行外,發現:

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(1)55家城商行2016年度ROA低于2015年度

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55家城商行中,2016年度ROA最高的城商行是臺州銀行,為2.22%;其次是重慶三峽銀行和鄭州銀行,均為1.44%;2016年度ROA最低的城商行是鞍山銀行,為0.46%。

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與2015年度相比,2016年度ROA變動最大的城市商業銀行是富滇銀行,下降0.61%;其次是鞍山銀行(下降0.57%)、樂山市商業銀行(下降0.53%)、貴陽銀行(下降0.51%)。

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ROA變動最小的城市商業銀行是溫州銀行、廈門國際銀行,下降0.01%;其次是蘭州銀行、福建海峽銀行(均下降0.02%),寧波銀行、紹興銀行(均下降0.03%)。

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(2)2家城商行2015、2016年度ROA持平


西安銀行ROA為1.25%,齊魯銀行ROA為0.95%。

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(3)15家城商行2016年度ROA高于2015年度

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15家城商行中,2016年度ROA最高的城商行是浙江泰隆商業銀行,為2.19%;其次是錦州銀行,為2.02%;2016年度ROA最低的城商行是珠海華潤銀行,為0.1%。

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與2015年度相比,2016年度ROA變動最大的城市商業銀行是大連銀行,上升0.4%;其次是浙江泰隆商業銀行,上升0.37%。ROA變動最小的城市商業銀行是包商銀行,上升0.01%。



另外,其他13家城商行2015、2016年度的ROA如下圖。




04??農村商業銀行

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27家農村商業銀行,剔除2家數據不完善的農商行外,發現:

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(1)21家農商行2016年度ROA低于2015年度

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21家農商行中,2016年度ROA最高的農商行是深圳農商行,為1.71%;ROA最低的農商行是大連農商行,為0.38%。

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與2015年度相比,2016年度ROA變動最大的農村商業銀行是順德農商行,下降0.66%;其次是武漢農商行,下降0.42%;ROA變動最小的農村商業銀行是重慶農商行和無錫農商行,下降0.01%。




(2)4家農商行2016年度ROA高于2015年度

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4家農商行中,2016年度ROA最高的農商行是吉林九臺農商行,為1.55%,ROA變動也最大為0.23%;其次是新會農商行,2016年度ROA為1.38%,ROA變動為0.22%。



此外,廣東南海農商行2016年度ROA為1.68%,珠海農商行2016年度ROA為1.31%。

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05??中國郵政儲蓄銀行

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中國郵政儲蓄銀行2016年度ROA為0.52%,2015年度ROA為0.57%,ROA下降0.05%。



百家銀行

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2016年度ROA排前五位的銀行分別是:臺州銀行、浙江泰隆銀行、錦州銀行、洛陽銀行和深圳農商行、廣東南粵銀行和廣東南海農商行。

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2016年度ROA排后五位的銀行分別是:珠海華潤銀行、大連農商行、大連銀行、萊商銀行、鞍山銀行。

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與2015年度相比,2016年度ROA變動正向最大的銀行是:大連銀行、浙江泰隆商業銀行、廣東華興銀行、嘉興銀行和吉林九臺農商行、錦州銀行和新會農商行。

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與2015年度相比,2016年度ROA變動負向最大的銀行是:順德農商行、富滇銀行、鞍山銀行、樂山市商業銀行、貴陽銀行、武漢農商行。

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結論


2016年度中國銀行業盈利水平降低。百家樣本銀行中,占比80%的銀行ROA變動為負。


注:數據來源于The Banker


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